大发彩神8计划软件 “全员投顾化”管理成难题券商祭出线上化产品化防风险

  • 时间:
  • 浏览:2
  • 来源:大发5分快3-5分大发快3官方

  投顾是券商在财富管理转型中的重要抓手,多家券商都提出“全员投顾化”的要求,去年以来全行业投顾人数增员近万人,增幅22.85%。迅猛的人员增长,给券商带来了某些管理问题。

  近两年来,多家券商和投资咨询公司的人员因“无证荐股”或有证违规荐股等收到监管罚单,成为行业关注的热门话题。对于投顾管理中的不可控因素以及风险点,多家券商都采取“线上化”和“产品化”的手段来规避某些管理风险点,一齐也寻求盈利模式。

  去年以来持证投顾

  增近万人

  中证协数据显示,2019年8月6日,全行业持证投顾人数为52089人,较去年初增加9688人。有两家券商持证投顾数量超过30000人,分别为中信证券(含中信证券(山东))以及广发证券,持证投顾数量分别为3441人以及30028人;有4家券商投顾人数超过30000人,另有8家券商投顾人数超过30000人。

  从新增投顾员工数量来看,2018年以来,有22家券商投顾团队扩编数量超3000人,其中中信证券投顾人员新增1448人,增长最多。那先 券商投顾增员比例均十分明显。比如,中信证券的投顾人数增幅达72%,方正证券增幅更是超过90%。

  否则,持证投顾不代表展业投顾,比如,方正证券认定的展业投顾人数过低30000人,与1648人的最新规模相距甚远。这将面临比较现实的困境,即投资者对券商投顾的认定,在某些情况汇报下与券商对展业投顾的认定不须一致,而投资者的非理性诉求则会给券商在合规层面管理投顾带来问题。

  有证违规荐股

  是更大风险点

  投顾在券商财富管理转型中的重要性本身,但投顾人员缺口大,是行业一问题。根据中证协否认的相关数据,目前,一名投顾要服务30000名左右的自然人投资者。

  太满,在日常展业过程中,“无证荐股”的违规问题屡禁不止。近一八个多月来,天风证券、平安证券以及财达证券均有营业部员工因无证荐股被出具罚单。有券商投顾负责人对记者表示,否则说“无证荐股”是一八个多管理的风险点,没办法 对有证违规荐股的管理更是难点。

  “无证荐股主假使 员工违规,是太满同业在日常管理中主要考虑的风险;但否则员工持有投顾资格证,突然总出 违规荐股行为,甚至私下跟客户签约提佣或收费,客户反而更加容易受骗。站在监管机构的角度,出于保护投资者利益考虑,多半会判定券商管理失职或用人不当,对公司更为不利。不过,目前来看,对持证投顾违规荐股的罚单不须算多。”上述投顾业务负责人表示。

  多位投顾业务负责人对记者表示,客户的非理性诉求,是投顾随机荐股等违规行为突然总出 的最大诱导因素,也是券商对投顾管理难度增大的主要原因。

  以线上化产品化应对

  “投顾业务的管理,有相应的制度要求和规范,相对好管;但对持证投顾人员的管理,没办法 标准、千人千面,那就非常难管了。管人得话,能做的没办法 否认合规承诺函、日常合规培训、定期诫勉谈话、不定期抽查和定期全面自查来规避风险。”上述券商投顾业务负责人对记者表示。

  据了解,太满券商都再三重申某些绝对没办法 踩踏的投顾业务红线。甚至某些投顾业务着实不收费,也要按照收费项目来严格管理。

  在业务层面,券商对投顾管理问题,通常采用本身土法律依据 来确保合规,即线上化、产品化。一方面,尽量将投顾产品和服务搬到线上统一管理,线上所有的服务完会留痕,取证环节也非常透明,减少某些线下不太易于管理的服务。买车人面,将各类投顾服务做成具象化的产品,将风险识别和风险匹配等嵌入产品服务流程环节中,实现投顾服务的适当性管理。出理 无证荐股,以及有证荐股等适当性风险问题。

  “线上化、产品化过后 ,着实没办法 完整篇 杜绝风险,但离米 能规避某些风险点。比如,产品化出理 客户适当性问题,线上化使得服务过程留痕、透明。”一家大型券商投顾业务负责人对记者表示。